申込手数料と信託報酬の２つが、投資の基本的な費用ですが、それ以外に以下のような費用があります。投資信託の受益者がファンドを換金する際に、ファンドに発生する有価証券の売却費用などを残った受益者が売却費用を負担することは不公平である、との観点から、換金する受益者に負担してもらうために徴収する金額です。徴収された信託財産留保額は、ファンドの財産に繰り入れられます。信託財産留保額制度は、採用しているファンドと採用していないファンドがあります。信託財産留保額のかかるファンドの場合、解約価額は、「基準価額－信託財産留保額」で算出されます。信託財産留保額は手数料とは異なり、販売会社や投資信託委託会社が徴収するものではなくファンドが徴収して信託財産に繰り入れられ、基準価額に反映されるものです。投資信託の運営をになっている三者（委託会社と受託会社と販売会社）が配分して受け取ります。